｢帰ってこない息子よりも頼りになる｣一人暮らしの母親の全財産3000万円をつけ狙う｢田舎の営業マン｣の手口
https://news.livedoor.com/article/detail/27155536/
ライブドアニュースで上記のニュースがあったので自分なりの考えまとめています
保険詐欺？
この手のニュースはよく見ますが無くなりませんね。お金を持っている高齢者に親切にして、信頼させたのち、自分が儲かる商品を売りつけて儲けようというお話です。
話の中では保険の営業マンが「お金を銀行に入れていても、金利なんて雀の涙でしょう。生命保険にしたほうがずっとお得だと思うな。相続対策にもなりますしね」といったみたいですが、これ自体は本当のところもあるので詐欺ではないと考えられます。
ただ全財産と保険を解約して一本化はどう考えても親身になっているとは言えないですからね。その後の生活ができなくなってしまいます。
ただ保険の営業的には、書類をきちんと揃えておけば、言った言ってないということになった場合、負けてしまいますからね。
息子さんが良いストッパーになってくれてよかったですね。
生命保険を使った相続税対策
記事の場合どのような保険を提案すればよかったのでしょうか。
私も税理士事務所で働いておりますので、保険代理店として保険をお客様へ提案させていただきますが、相続対策で案内する保険はもっぱら「ライフギフトα」になります。
経営者がバリバリ働いている場合は掛け捨ての生命保険等も案内しますが、ただただ相続税対策をしたいという場合は「ライフギフトα」が一番良いかと思います。
無告知で一生涯の保障を確保できる保険です。
https://www.daido-life.co.jp/join/c_kojin/lineup/ichiji_teizou_shushin/
保険金受取人を指定いただくことで、スムーズな資産承継の準備ができます。
一時金で保険金とほぼ同額の金額の支払いが必要ですが、死亡時には生命保険料として受け取れますし、手元の資金がなくなってきた場合は解約いただくことによって、ほぼ同額が返ってきます。
私は大同生命の保険しか取り扱っていないので分からないですが、他社でも同じような保険があるかと思いますので、相続税対策で「相続人×500万円」の生命保険非課税枠が残っている方は是非お勧めです。
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